Найперспективніші криптовалюти у 2022 році: огляд 30 блокчейн-проектів

Якщо реферальний ID вказано правильно, ви побачите повідомлення про отримання знижки на комісії. Одночасно з отриманням бонусів ви також матеріально підтримаєте Блог Вебінвестора, що дозволить мені працювати над новими публікаціями.

Загалом, 2022 рік має стати не менш вдалим для крипторинка — він продовжуватиме розвиватися швидкими темпами, і ось на які тренди варто звернути увагу:

1️⃣ NFT стало словом 2021 року за версією британського словника Collins English Dictionary, що ще раз доводить, наскільки сильний хайп у цій сфері. Якщо абстрагуватися від шалених сум, які колекціонери платять за дивні картинки та меми, сама технологія верифікації цифрового контенту є вкрай перспективною і може використовуватися будь-де — аж до введення електронних паспортів на блокчейні. NFT-проекти та пов’язані з ними криптовалюти будуть у тренді й надалі, особливо з урахуванням їхньої необхідності NFT для роботи метавсесвітів.

2️⃣ Метавсесвіт — Інтернет-простір, де люди можуть взаємодіяти з цифровими об’єктами та між собою через технології доповненої (AR) та віртуальної (VR) реальності. Це новий тренд, який офіційно позначив Марк Цукерберг у жовтні 2021 року, перейменувавши компанію Facebook Meta для асоціації з новим продуктом. У ширшому плані метавсесвіт — це сукупність величезної кількості віртуальних світів, тому майбутня децентралізована фінансова система метавсесвіту потребує криптовалютів.

3️⃣ DeFi або децентралізовані фінанси продовжують набирати обертів. Децентралізовані додатки (DApps) для депозитів та кредитування дедалі більше конкурують із традиційною банківською системою. З цієї причини до них серйозно придивляються регулятори, але сумніваюся, що можна сильно вплинути на їхню роботу, адже DApps спочатку задумані незалежними від будь-кого. Тож ця сфера зростатиме й надалі.

4️⃣ З кожним роком все більше країн приєднуються до гонки з впровадження державних криптовалют , за допомогою яких вони хочуть переманити користувачів назад до централізованої фінансової системи. Такі валюти складуть конкуренцію біткоїну та компанії, а в деяких країнах це буде єдина легальна криптовалюта. Найшвидше зорієнтувався Китай: вже оголосив війну незалежним криптовалютам та впроваджує цифровий юань. У США не планують забороняти крипту повністю, але хочуть, щоб компанії звітували до податкової угоди. Кожна подібна новина б’є по капіталізації крипторинка, але загалом більшість країн світу позитивно ставляться до цієї сфери та розробляє законодавчу основу для її легалізації.

Важко передбачати, чи стане 2022 вдалим для крипторинка, він занадто непередбачуваний. Але якщо дивитися на 5-10 років уперед, то тут мені все очевидно — революція у фінансовій сфері вже прийшла і набирає обертів. Планую виділити 10% портфеля на криптоінвестиції та спокійно спостерігати за тим, що відбувається. Які ж криптовалюти мають перспективи зростання у 2022 році? В принципі, все з сьогоднішнього списку, але багато залежить від того, чи буде одна з них зростати в ціні — думаю, ви легко вгадаєте, яка.

Bitcoin – найпопулярніша криптовалюта

Bitcoin  – найперша з криптовалют, яка з’явилася аж у 2009 році. Використана під час його створення технологія «блокчейн» (спеціальний тип бази даних, захищеної криптографічними методами) стала основою криптоіндустрії, і навіть знайшла застосування інших сферах. Сьогодні існують тисячі подібних монет, але саме біткоїн досі залишається найвідомішим у світі цифровим активом і займає половину крипторинку. Через таке домінування ціни інших криптовалют сильно корелюють з біткоіном.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅  запущена в 2009 році і перевірена часом краще за конкурентів;
✅ найдорожча криптовалюта, що постійно привертає увагу ЗМІ;
✅ криптовалюта із найвищою капіталізацією;
✅ з 2017 року на фондових ринках торгується ф’ючерс на біткоїн;
✅ з 2021 року доступна для покупки на американських біржах через Bitcoin-ETF;
✅ у неї публічно інвестує Tesla Ілона Маска (50000 BTC);
✅ у 2021 році вперше стала офіційною валютою країни (Сальвадор);
❌ низька швидкість перекладів та високі комісії, порівняно з іншими криптовалютами;
❌ складний майнінг через конкуренцію з майнінг-пулами промислових масштабів;
❌ більш сучасні криптовалюти відвойовують частку ринку у Bitcoin.

Bitcoin гарний своєю популярністю та довгою історією без зламів блокчейну. При цьому через велику капіталізацію його мережа навантажена як ніколи, що збільшує час переказів та розмір комісій. Це створює проблеми із масштабуванням криптовалюти. Подальше зростання ціни звичайно буде, але слабше, ніж у інших криптовалют — 1000% тут уже навряд чи станеться. З іншого боку, великі гравці вже не можуть легко вплинути на ціну, тому волатильність (а отже, і ризики) стає нижчою. Біткоїн по праву можна вважати найнадійнішою криптоінвестицією .

Ethereum – найсильніший конкурент Bitcoin

Ethereum  – друга криптовалюта по капіталізації, таке срібло у світі цифрових активів (до речі, ось стаття про інвестиції в реальне срібло ). Під час створення ефіру вперше використовувалася концепція «смарт-контрактів» — спеціальних алгоритмів, які дозволяють створювати та виконувати угоди між сторонами в Інтернеті. Смарт-контракти з використанням блокчейну дозволили створити індустрію децентралізованих фінансів, або DeFi — додатків для фінансових послуг, наприклад, кредитування, в обхід банків та інших посередників. Якщо Bitcoin можна вважати просто популярною платіжною системою, то Ethereum без перебільшення один із стовпів сучасної криптоіндустрії.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅  запущена у 2015 році, перевірена часом;
✅ платформа для інших криптовалют (40 монет із топ-100 на базі Ethereum);
✅ йде оновлення до ETH 2.0 , яке знизить комісії та зробить блокчейн Ethereum у рази швидше;
✅ на базі Ethereum розвиваються трендові напрямки крипторинку: DeFi, NFT, DAO, DEX;
✅ пропозиція Ефіру стає нижчою через спалювання та стейкінга;
✅ вже можна використовувати стейкінг Ethereum 2.0.
❌ у періоди високого попиту зростають комісії (до 50$ і вище);
❌ невідомі точні терміни та переходу на версію 2.0 та наскільки він буде успішним;
❌ конкуренти не сплять та знижують домінацію Ethereum у DeFi та NFT.

Ethereum є однією з найперспективніших криптовалют, на її платформі створюються інші критпоактиви та працюють трендові галузі криптоіндустрії – DeFi та NFT. І поки криптосфера зростає, Ethereum відіграватиме в ній велику роль, що позитивно позначиться на його ціні. Сьогодні ефір має проблеми з масштабуванням, але перехід на версію 2.0 повинен вирішити більшість проблем, так що довгострокові перспективи виглядають дуже непогано.

Cardano – популярна «екологічна» криптовалюта

Cardano – одна з найпопулярніших криптовалют із алгоритмом підтвердження транзакцій Proof-of-Stake. Завдяки ньому власники ADA можуть брати участь у роботі мережі та мати шанс створити блок та отримати винагороду, залежно від кількості криптовалюти у гаманці. Цей підхід менш енергоємний, ніж майнінг, тому вважається більш екологічним. Останнє оновлення протоколу криптовалюти дозволило додати підтримку сучасних криптотрендів – NFT, смарт-контрактів та DeFi додатків, роблячи Cardano прямим конкурентом Ethereum.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ підтримка смарт-контрактів, DeFi та NFT;
✅ перед оновленнями проводяться наукові дослідження, що рецензуються;
✅ швидкість роботи в сотні разів вища ніж у Ethereum;
✅ комісії у кілька разів нижчі, ніж у Ethereum;
❌ проект розвивається повільніше за конкурентів;
❌ власники ADA голосують за його зміни, далеко не всі з них мають потрібну кваліфікацію.

Cardano виглядає перспективним проектом — команда розробників робить кроки у бік сучасних криптотрендів та збільшення масштабованості мережі. Те, що криптовалюта зайшла на поле Ethereum, це звичайно непогано, але багато залежить від швидкості впровадження оновлень, а тут у Cardano є проблеми. Оновлення Ethereum 2.0 з високою ймовірністю дозволить ефіру зберегти або ще більше збільшити частку ринку, що погано позначиться на перспективах Cardano. Робити велику ставку на цю криптовалюту я не став би, але сам факт попадання в топ-10 капіталізації дозволяє говорити про хороші довгострокові перспективи — ринок вірить в ADA.

Ripple – майбутнє міжнародних перекладів

Ripple — криптовалюта, яка працює на платформі цифрових платежів RippleNet, що базується на децентралізованій блокчейн-технології XRP Ledger. Перший прототип RippleNet був створений ще в 2005 році з метою конкуренції з іншими системами міжнародних банківських переказів на кшталт SWIFT. У 2012 році проект перенесли на блокчейн під назвою OpenCoin, але згодом повернулася стара назва. Переклади в XRP вважаються одними з найшвидших і найдешевших у криптоіндустрії і займають кілька секунд. Орієнтованість на фінансовий сектор дозволяє криптовалюті успішно інтегруватися у традиційну економіку.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ одна з найшвидших криптовалют із низькими комісями;
✅ велика спільнота в соцмережах, кількість передплатників у Twitter поступається тільки Bitcoin;
✅ співпраця з Bank of America та ще десятками фінансових установ;
✅ платформа RippleNet може працювати з іншими криптовалютами;
❌ висока централізація – значна частина монет належить засновникам;
❌ конкуренція зі SWIFT – це складно та надовго;
❌ проблеми з регуляторами у США.

незважаючи на загальну мету Bitcoin та XRP, останній має багато відмінностей. Це централізована криптовалюта, пов’язана з продуктами компанії Ripple. Стартап спочатку не прагнув децентралізації, а шукав спосіб робити максимально швидкі переклади по світу, тому в Ripple немає майнінгу, а валідаторами в більшості випадків стають обрані компанією довірені користувачі. Через тісний зв’язок з банківською системою та платіжними системами XRP можна вважати криптовалютою з великою натяжкою. На мою думку, найбільший інтерес у Ripple — можливість потіснити та замінити повільний SWIFT у системі міжнародних банківських переказів, це стало б революцією.

Chainlink – об’єднує фінансові системи

Chainlink – блокчейн-мережа оракулів, яка дозволяє використовувати смарт-контракти з будь-якими учасниками, а не лише усередині блокчейнів. Оракули – спеціальні сутності, які збирають дані зі звичайних джерел та безпечно впроваджують їх у блокчейн. Chainlink допомагає синхронізувати дані між блокчейнами та зовнішніми джерелами даних. Простіше кажучи, проект вирішує проблему сумісності криптовалют та традиційної фінансової індустрії.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ Chainlink – одна з небагатьох компаній, яка займається технологією оракулів;
✅ чітка спеціалізація та хороші перспективи використання;
✅ співпраця зі SWIFT;
✅ використання в DeFi додатках;
❌ низька швидкість розробки;
❌ відсутність чіткого плану розвитку проекту;
❌ закритість команди.

Chainlink практично не відчуває конкуренції у своїй ніші і його технологія оракулів має великий потенціал. У міру розвитку криптовалют їхня інтеграція з існуючими багато років фінансовими системами стає все більш актуальною. Те, що токен LINK працює на Ethereum, не виглядає проблемою або мінусом — команда проекту займається розвитком технологій у своїй сфері, а відправка/отримання криптовалюти працює на готовому рішенні.

Monero – найанонімніша криптовалюта

Monero — криптовалюта, мета якої зробити грошові перекази максимально анонімними та конфіденційними. Хм, як би Bitcoin спочатку обіцяв подібне? Через те, що весь блокчейн Біткоіна знаходиться в публічному доступі, анонімність перекладів перебуває під великим питанням: достатньо пов’язати адресу і реальну людину, і всі її переклади будуть як на долоні. Monero — набагато анонімніша криптовалюта, яка за рахунок передової криптографії та повного приховування інформації про відправників та одержувачів.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ бажаючих зайвий раз не світити свої гроші завжди достатньо;
✅ висока безпека;
✅ взаємозамінність (кожна адреса BTC відрізняється «репутацією», у XMR такого немає);
❌ популярність у даркнеті та незаконних операціях;
❌ ризик заборони з боку держав;
❌ ризик делістингу з криптобірж (були прецеденти).

Monero — перспективна криптовалюта з високим рівнем анонімності, що створює постійний попит у тіньовій економіці. Безумовно, вона має довгостроковий потенціал зростання, але вкладати в неї гроші чи ні — питання спірне, оскільки реально існує ризик її заборони, державам дуже не подобаються грошові перекази, що не відслідковуються. Перед біржами та іншими блокчейн-компаніями одного разу може виникнути дилема: або прибирати XMR зі своїх платформ, або зазнавати санкцій. Зважаючи на те, як крипторинок роками прагне стати легальним, вибір очевидний.

TRON – криптовалюта індустрії розваг

TRON – блокчейн-платформа, на якій користувачі можуть вільно обмінюватися контентом безпосередньо, без необхідності використовувати спеціальні сайти та сервіси та сплачувати їм комісії. Також, поряд з Ethereum, TRON є однією з найпопулярніших платформ для запуску децентралізованих програм, причому акцент зроблений на індустрію розваг. Проект активно розвивається, дорожня карта розписана до 2027 року і туди входить, наприклад, реалізація розподіленого обміну файлами (схоже на торренти) та можливість творцям контенту запускати свої токени та тим самим монетизувати свою творчість.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ чітка спеціалізація, що дозволяє швидше удосконалювати технології;
✅ пропускна здатність вище, ніж у Ethereum у 100 разів;
✅ у 2018 році власник Tron придбав компанію BitTorrent (власник програми uTorrent);
✅ план розвитку проекту розписано до 2027 року;
✅ у топ-10 криптовалют по щоденному обігу;
❌ є критика до моделі консенсусу DPoS (обирається лише 27 валідаторів транзакцій);
❌ періодично в ЗМІ випливають негативні чутки про власника Tron.

на словах проект виглядає дуже перспективно, але має деякі проблеми з репутацією. Потенціал зростання безперечно є, оскільки ринок Tron — це мільярди доларів індустрії розваг. Питання лише в тому, яку частку ринку вдасться відхопити, поки криптовалюти не надто сильно проникли в цю сферу, але все може змінитися в майбутньому.

Stellar – “Ripple здорової людини”

Як я вже писав, Ripple хоч і популярний серед інвесторів, але він не має достатньої децентралізації. Тісна співпраця з банками та платіжними системами йде врозріз із початковою ідеєю криптовалют: вільні грошові перекази по всьому світу без посередників. Stellar — криптовалюта, створена на основі блокчейну Ripple у 2014 році з метою забезпечення доступу до перекладів у всьому світі з мінімальними комісіями. Згодом головною метою проекту стало спрощення використання фіатних валют паралельно з криптоактивами та обміну між ними.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ управляється некомерційною організацією;
✅ спеціалізація на проблемі обміну валют та криптовалют;
✅ співпраця з IBM;
✅ дуже низькі комісії;
✅ підтримка DeFi та ICO (первинного розміщення монет);
❌ є повідомлення про технічні збої;
❌ при підозрі на атаку мережа може зависнути.

проект так і не став «вбивцею Ripple», але все ж таки знайшов свою нішу на крипторинці. Обмін криптовалюту легко робиться на біржах, але щоб потім вивести з них фіатну валюту, доводиться платити неприємні комісії. Платформа Stellar вирішує цю проблему, і якщо вона далі набиратиме популярність, монета XLM теж зростатиме.

IOTA – криптовалюта “Інтернету речей”

IOTA — платформа, спеціально розроблена для обробки транзакцій між пристроями, підключеними до Інтернету. Технологія Інтернету речей вважається одним із мегатрендів у світовій економіці найближчих десятиліть і проект IOTA створений спеціально під неї. Варто зазначити, що тут не використовується блокчейн, а спеціальний реєстр, який слідує принципам децентралізації.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ управляється некомерційною організацією;
✅ заточена під мегатренд майбутнього;
✅ необмежене масштабування;
❌ ще знаходиться на стадії розробки та тестування;
❌ порівняно невеликий ринковий оборот;
❌ використання троїчного коду ускладнює інтеграцію.

як завжди, на папері такі проекти виглядають дуже перспективно, а на практиці сьогодні досить цікавих криптовалют. Однак, якщо розглядати довгострокове інвестування, ставка на IOTA може зіграти непогано завдяки невисокій популярності сьогодні і перспективам зростання ринку Інтернету речей.

VeChain – платформа управління логістикою

Vechain – платформа, яка пропонує різні рішення для бізнесу на основі технології блокчейн. Проект вважає своєю місією допомогу компаніям у вирішенні проблем із поставками, зниженні вартості транспортування та пошуку рішень для покращення логістики.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ на платформі вже працюють деякі децентралізовані програми;
✅ партнерство з великими компаніями;
✅ працює з Інтернетом речей;
✅ підтримка багатозадачних транзакцій (знижує комісії);
❌ неповна децентралізація;
❌ тривала розробка та впровадження оновлень;
❌ сильна конкуренція у сфері децентралізованих програм.

проект має свою нішу, в якій можна розвиватися і знаходити нові партнерства. Принаймні фокус на логістиці ми зустрічаємо вперше, так що стартап не має багато схожих конкурентів. Перспективи криптовалюти VET залежать як від ситуації на крипторинку (курсу Bitcoin, здебільшого), і від активності розробників.

EOS – перспективний конкурент Ethereum

EOS — платформа для створення децентралізованих програм із підтримкою смарт-контрактів. Звучить дуже схоже на Ethereum, це його прямий конкурент. Відмінність у тому, що якщо Ethereum прагне стати однією з основ децентралізованого Інтернету, то EOS — це операційна система для децентралізованих додатків, яка вважається зручнішою для розробників.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ зручність для користувачів та розробників;
✅ висока швидкість та низькі комісії;
✅ безкоштовний доступ до основних функцій;
✅ зручні адреси гаманців;
❌ висока централізація, розробкою займається одна компанія;
❌ складна конкуренція з Ethereum;

навіть якщо просто порівняти прибутковість, то видно, що конкурувати з Ethereum цьому проекту складно. Тим не менш, EOS активно використовується і має великий щоденний оборот, це точно не мертвий проект, перспективи зростання є все залежить від здатності розробників розвивати платформу і популяризувати її в криптоспільщині.

THETA – відеострімінг на блокчейні

THETA – блокчейн-проект, що спеціалізується на потоковій передачі відео, тобто. стрімінг. Мета проекту – похитнути монополію сервісів від Amazon і Google у цій сфері, прибрати різноманітні обмеження, здешевити вартість необхідної інфраструктури, а також дозволити творцям контенту отримувати фінансову підтримку від своїх передплатників безпосередньо. У проекті беруть участь як консультанти Стів Чен (співзасновник Youtube) та Джастін Кан (співзасновник Twitch).

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ перший блокчейн-проект у цій сфері;
✅ пряме ставлення до зростаючого ринку відеоігор та кіберспорту;
✅ існуючі послуги стрімінгу не завжди працюють ідеально;
✅ часті блокування Twitch-стримерів, це дратує людей та є попит на альтернативу;
❌ технологія ще не перевірена в умовах дуже високого навантаження (мільйони глядачів);
❌ конкуренція з гігантами IT-індустрії.

на даному етапі такому проекту складно конкурувати з головними гравцями ринку, люди вже звикли до Twitch та Youtube. Тим не менш, у THETA є цікаві технічні рішення, які можуть зробити стрімінг набагато дешевшим і швидшим у майбутньому, коли швидкість світового Інтернету дозволить зробити відео дуже високої якості стандартом.

Litecoin – перший успішний альткоїн

Litecoin (LTC) – друга за популярністю “чиста” криптовалюта, заснована на протоколі Bitcoin ще 2011 року. Від старшого брата альткоїн (криптовалюта, альтернативна біткоїну) відрізняється лише в декількох моментах: швидкістю генерації блоків (2.5 хвилини замість 10 у BTC), кількістю монет у обігу (в 4 рази більше), іншим алгоритмом створення блоків та нижчими комісіями.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ репутація надійного платіжного засобу з 10-річною історією;
✅ вищу швидкість порівняно з Bitcoin;
✅ нижчі комісії за переклад;
✅ часто приймається як засіб платежу поряд з BTC та ETH;
❌ поступово програє конкуренцію сучаснішим криптовалютам;
❌ відсутність розвитку проекту та слабкий маркетинг.

у результаті великі сумніви, чи має сенс купувати Litecoin. Мабуть, із позитивних моментів головний — що монету непогано сприймають як платіжний засіб, вона часто підтримується різноманітними сервісами. Можна сказати, своя ніша має, особливо коли мережі Bitcoin і Ethereum під великим навантаженням. Проблема в тому, що сучасні криптовалюти вже швидше, ще й розробляються з прицілом на актуальні тренди на кшталт DeFi та NFT, а Litecoin при цьому особливо не прогресує. В цілому, LTC все одно зростатиме разом з крипторинком і за своєю природою слідуватиме за рухами Bitcoin, так що перспективи зростання все ще залишаються.

Bitcoin Cash – молодший брат Bitcoin

Криптовалюта Bitcoin Cash (BCH) з’явилася в 2017 році внаслідок відокремлення від блокчейну Bitcoin. Спочатку планувалися лише невеликі зміни – розмір блоку збільшився з 1 до 8 мб, і це мало збільшити масштабованість, швидкість транзакцій і знизити комісії. У принципі ця мета була досягнута, але повноцінною заміною Bitcoin «молодшому братові» стати не вдалося, та й його ціна зросла значно меншою.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ порівняно з Bitcoin більш висока швидкість та низькі комісії;
✅ регулярні оновлення раз на півроку;
✅ зазвичай приймається разом з BTC і ETH, наприклад PayPal;
❌ нові криптовалюти з’являються вже з Bitcoin Cash, розділяючи спільноту та давлячи на ціни;
❌ користувачі й надалі набагато частіше використовують Bitcoin замість Bitcoin Cash;
❌ у 2019 році була реальна небезпека атаки 51%.

як і у випадку з Litecoin, не зовсім зрозуміло, чому варто вибирати BCH замість BTC, крім як для нижчих комісій за переклад. Тим не менш, Bitcoin Cash зростатиме слідом за крипторинком і так чи інакше є більш підготовленою до масового використання версією головної криптовалюти. Можливо, у майбутньому це зіграє у плюс, але поки що я цього не бачу.

Dash – більш анонімний Bitcoin

Dash з’явився як ще одна зі спроб доопрацювати найпершу криптовалюту Bitcoin, щоправда, розроблявся вже на основі Litecoin. Спочатку головний розробник Dash Еван Даффілд як хобі намагався доопрацювати код Bitcoin, але його пропозиції не прийняли, тому залишалося лише реалізувати ідеї у новій криптовалюті. У результаті Dash створювався з огляду на біткоін, але з вищим рівнем анонімності та іншими доробками.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ низькі комісії;
✅ більш енергоефективний майнінг;
✅ стійке довгострокове фінансування через блокчейн;
✅ голосують за зміни власники 1000+ Dash (реально зацікавлені в успіху особи);
✅ висока анонімність перекладів;
❌ Dash втрачає популярність і відстає від капіталізації;
❌ 3% користувачів мають 96% Dash;
❌ дивний збій майнінгу на початку роботи проекту.

на старті проект був досить перспективним, але сьогодні його популярність помітно впала. Загалом сьогодні криптовалюти, що працюють за аналогією з Bitcoin, не займають перших рядків у рейтингу популярності — більш сучасні проекти захоплюють ринок. У плані анонімності Dash вважається кращим за Bitcoin, але гірше Monero, навіть у головній фішці криптовалюти важка конкуренція. Зрозуміло, перспективи зростання Dash є хоча б завдяки зростанню крипторинка і Bitcoin, але сам по собі проект не виділяється на тлі інших.

Binance Coin – “акції” найбільшої криптобіржі

Binance Coin (BNB) – внутрішня криптовалюта найбільшої криптовалютної біржі Binance . З її допомогою підтримується екосистема компанії: від збирання торгових комісій до оплати послуг у партнерів. Власники криптовалюти можуть заощаджувати на комісіях, отримувати пасивний дохід від стейкінгу та брати участь у різних проектах компанії.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅  популярність біржі грає у плюс криптовалюті;
✅ покупка BNB дозволяє трейдерам економити на торгових комісіях;
✅ квартальне спалювання BNB, знищено понад 30 млн монет (чим менше, тим вища ціна);
✅ використання BNB у більшості проектів Binance, у тому числі нових;
✅ з 2019 року працює «рідний» блокчейн Binance Smart Chain з підтримкою смарт-контрактів та DeFi;
✅ у розробці банківська картка Binance VISA, яка дозволить платити криптовалютою будь-де;
❌ висока централізація, половиною BNB володіють засновники та співробітники Binance;
❌ ризик проблем із регуляторами (насамперед США);
❌ ризик злому біржі.

Binance — одна з найуспішніших криптовалютних компаній та перша за популярністю криптобіржа у світі. Окрім біржової торгівлі компанія пропонує майже всі популярні послуги у криптосфері: відправлення та отримання криптовалют, веб-гаманець, майнінг пул, NFT, позики, депозити тощо. Binance Coin, на мій погляд, це певною мірою аналог акцій криптобіржі — ціна залежить від успіхів компанії і є можливість отримувати відсоток за володіння (як дивіденди в акціях). Як і у будь-якої компанії, у Binance можуть бути різноманітні проблеми, які негативно вплинуть на BNB, але загалом перспективи зростання у неї хороші.

Huobi – перспективна китайська криптобіржа

Після Binance багато криптобіржі почали випускати свої токени з метою залучення інвестицій і збільшення кількості клієнтів. Huobi Token (HT) – внутрішня валюта великої криптобіржі Huobi Global , щоденний оборот на якій перевищує 10 мільярдів доларів. Відповідно, придбати криптовалюту можна лише там. Її основне використання – програма лояльності для трейдерів, власники HT отримують знижки на комісії та транзакції.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ зростання популярності біржі позитивно впливає на ціну її токена;
✅ біржа оговталася від заборони криптовалют у Китаї та вийшла на міжнародний ринок;
✅ трейдери купують HT для економії на комісіях та транзакціях;
✅ власники HT отримують бонуси з кожного нового лістингу на біржі;
✅ біржа викуповує частину монет з ринку підтримки ціни токена;
❌ висока централізація, біржа може сильно впливати на ціну;
❌ конкуренція з Binance;
❌ немає можливості працювати у «рідному» Китаї.

очікувати зростання вартості Huobi Token можна приблизно з тих же причин, що й Binance Coin — успішна криптобіржа зростає та розвивається, разом із нею зростає ціна її токена. Потенціал звичайно менший, але й ціна HT сьогодні значно нижча, ніж BNB. Чи повториться історія?

Uniswap – токен децентралізованої біржі

Uniswap – одна з найпопулярніших децентралізованих бірж, скорочено DEX. Вони відрізняються відсутністю посередників і дозволяють торгувати з іншими користувачами безпосередньо, використовуючи хорошу ліквідність і швидкість біржових алгоритмів. Розвиток DEX сьогодні має обмеження через складнощі з масштабуванням блокчейна – на популярних біржах відбувається величезна кількість операцій щомиті. Uniswap вже кілька років працює над цією проблемою і сьогодні може змагатися з топ-10 криптобіржів по щоденному обігу.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ один із лідерів інноваційної сфери децентралізованих бірж;
✅ співпраця з новими блокчейн-проектами;
✅ працює на популярному блокчейні Ethereum;
✅ для купівлі криптовалют та обміну не потрібна верифікація;
❌ до переходу на Ethereum 2.0 комісії за переклад UNI залишаються надто дорогими;
❌ відсутність модерації нових токенів, на біржу потрапляє багато «сміття».

як ви вже зрозуміли, я вважаю покупку токенів криптобірж непоганою витівкою, оскільки ця сфера зростає добрими темпами. Що стосується Uniswap, проблеми з масштабуванням Ethereum стримують її зростання, але згодом ця проблема має бути вирішена. Навіть у нинішніх умовах біржа почувається непогано та розвивається, так що ставка на неї може зіграти.

FTX – біржа, створена криптотрейдерами

FTX Token – токен однієї з найбільших бірж криптовалют FTX , за оборотами можна порівняти з Huobi Global. Творці біржі – Сем Бенкман-Фрід (вивчив фізику в MIT, CEO Almeda Research) та Гері Венг (математика та комп’ютерні науки в MIT, технічний директор Almeda Research, працював у Google та Facebook). Almeda Research – постачальник ліквідності та одна з провідних компаній у криптотредінгу. FTX Token (FTT) за аналогією з іншими токенами кріптобірж дає різні бонуси при роботі з біржею.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ популярність криптобіржі зростає, що позитивно впливає на її токен;
✅ біржа створена трейдерами, які мають гарне розуміння як розвивати проект;
✅ спалювання FTT у кількості 33% від отриманих біржею комісій;
✅ наявність страхового фонду;
❌ висока централізація FTT;
❌ конкуренція з Binance.

біржа створена нещодавно, у 2019 році — і вже в топі за популярністю та оборотами за такої кількості конкурентів. Думаю, тільки через це у її токена хороші перспективи зростання, та й загалом криптобіржі виглядають вдалою сферою для інвестицій.

Chiliz – криптовалюта спортивних фанатів

Chiliz (CHZ) – криптовалюта блокчейн-платформи Socios.com. На ній фанати спорту та кіберспорту можуть підтримувати улюблені клуби, купуючи їх фірмові токени. Ними також можна торгувати як на біржі. Із проектом уже співпрацюють відомі футбольні клуби Барселона, Ювентус, Атлетіко, Манчестер Сіті, кіберспортивні клуби NAVI, OG, Alliance. Власники клубних токенів можуть через блокчейн брати участь у житті команди за допомогою голосування. Планується запуск NFT – можливість колекціонувати “яскраві спортивні моменти”.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ найбільша платформа у своїй ніші;
✅ велика кількість клубів-партнерів по всьому світу;
✅ можливість впливу на деякі рішення спортивних клубів;
✅ технічно проект майже завершено, далі справа за маркетингом;
❌ схожа платформа з’явилася на Binance, буде конкуренція;
❌ нові клуби додаються досить повільно, особливо великі.

перспективна криптовалюта з унікальною концепцією. У міру зростання популярності платформи Socios вона зростатиме, все залежить від маркетингу та кількості нових гучних партнерств — потенційний ринок величезний, майже мільярди спортивних фанатів.

Terra – платформа для стейблкоїнів

Terra — блокчейн, у якому використовуються стейблкоіни (криптовалюти, прив’язані до реальних валют, наприклад, долара США) для покращення роботи глобальних платіжних систем. Основна мета проекту – зробити використання криптовалют масовим, використовуючи вже знайомі людям фіатні валюти, але з використанням блокчейну для децентралізації, захисту даних та зниження комісій. LUNA – токен проекту, який служить для внутрішніх розрахунків та підтримки стабільних цін.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ унікальна система підтримки та розповсюдження стейблкоінів;
✅ використовується в популярних платіжних системах Кореї та Монголії;
✅ вихід на західний ринок: на початку 2021 року з’явився Стейблкоін Terra USD;
✅ можливість створювати власні стейблкоіни;
❌ конкуренція з іншими стейблкоінами, наприклад Tether USD (топ-5 з капіталізації).

ринок криптовалют набирає популярності серед людей за рахунок красивих цифр прибутковості, але коли необхідно зафіксувати прибуток, у гру вступають стейблкоіни — за їх допомогою можна пересидіти ринковий шторм, не побоюючись падіння цін. У цьому плані на них завжди буде попит, питання лише в тому, чи потрібен ринок черговий криптодолар або інший аналог фіатної валюти? На мій погляд, багато людей досі не знають про аналоги реальних валют у вигляді стейблкоїнів, тому потенційний ринок тут величезний.

Algorand – рішення «трилеми блокчейну»

Algorand — блокчейн-платформа смарт-контрактів, яка ставить за мету створити децентралізовану економіку і прибрати складності та обмеження, що виникають при цьому. Розробники Algorand дуже близькі до рішення «трилеми блокчейна», яка полягає в одночасному досягненні децентралізації, безпеки та масштабованості, зазвичай один із факторів випадає. Творець Algorand – Сільвіо Мікалі, лауреат премії Тюрінга 2012 року та професор інформатики Массачусетського технологічного інституту.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ унікальний алгоритм консенсусу без використання майнінгу;
✅ сильна команда розробників;
✅ низькі комісії, висока швидкість роботи та масштабованість;
✅ велика кількість партнерських угод;
✅ розробляють алгоритми для квантових комп’ютерів;
❌ висока централізація, велика кількість криптовалюти залишилась у розробників;
❌ слабкий маркетинг та соціальні мережі.

на фундаментальному рівні проект виглядає добре, тут є сильна команда та цікаві розробки. Однак, через слабкий маркетинг у співтоваристві криптовалюта не надто популярна, що позначається на темпах зростання прибутковості. Можливо, це той проект, який ще можна вкласти гроші за низькою ціною? Як завжди, час покаже.

Solana – найбільш масштабований блокчейн

Solana (SOL) – проект, який працює над розв’язанням проблеми масштабованості блокчейна і значно оминає за цією характеристикою Bitcoin та Ethereum. У цій криптовалюті використовується алгоритм PoS (proof-of-stake – доказ частки володіння) з відмовою від майнінгу, на який збирається тільки перейти Ethereum. Також для прискорення роботи мережі використовується додатковий алгоритм PoH – Proof-of-History, в якому при транзакціях кодуються тимчасові мітки, що дозволяє витончено вирішити одну з головних проблем блокчейна – синхронізацію розподілених у всьому світі вузлів. Solana швидко увійшла до топ-10 з капіталізації та є однією з найпопулярніших криптовалют у децентралізованих додатках.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ унікальний алгоритм Proof-of-History із перевіркою часу транзакцій;
✅ великі можливості масштабування мережі;
✅ відмінна швидкість та пропускна спроможність, низькі комісії;
✅ підтримка DeFi та NFT;
✅ сильні соцмережі як для криптовалюти, що стартувала у 2020 році;
❌ ще на стадії розробки та тестування;
❌ є повідомлення про збої мережі;
❌ конкуренція із платформою Ethereum.

Solana виглядає як один із найперспективніших проектів у криптосфері. Загалом за рік з лишком ціна криптовалюти SOL злетіла на тисячі відсотків, а її капіталізація тримається в першій десятці. І все це не виглядає маркетинговим хайпом, як, наприклад, у «мемної» криптовалюти Dogecoin, Solana використовують для розробки додатків та сервісів, в неї інвестують великі гроші. Наскільки ці інвестиції виправдаються — покаже час, але старт безперечно хороший.

Polkadot – платформа децентралізованого Інтернету

Polkadot (DOT) – платформа, яка ставить за мету об’єднання різних блокчейнів в децентралізовану мережу Web 3.0. Для цього на ній реалізовані: передача будь-яких даних та активів між блокчейнами, можливість створювати нові блокчейни або підключати існуючі. По суті, Polkadot є основою для взаємодії різних децентралізованих сервісів та додатків. Криптовалюта DOT використовується для підтримки роботи мережі та при створенні парачейнів, що паралельно працюють на платформі Polkadot блокчейнів.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ інноваційна платформа з великими перспективами;
✅ унікальний спосіб заробітку – парачейн-аукціони;
✅ у мережі Polkadot вже працюють кілька сотень проектів;
✅ як і у Solana, сильні соцмережі для такого молодого проекту;
✅ варіативність – через блокчейн можна передавати будь-які дані та файли;
✅ для оновлень немає потреби у хард-форках, які розколюють спільноту;
❌ вважається досить складним у освоєнні нових користувачів;
❌ все ще у стадії розробки та тестування;
❌ висока конкуренція з іншими платформами.

також досить цікавий молодий проект з інноваційними технічними рішеннями. Polkadot дуже схожий з Solana, принаймні з погляду інвестора – обидва нові проекти, що стрімко набирають популярності в криптоспільщині. При цьому вони близько не досягли фінальної стадії розробки і все ще тестуються. Оскільки дуже складно передбачити, який із них вистрілить сильніше (хоча Solana показує більш високу прибутковість), для диверсифікації ризиків можна брати в парі.

Avalanche – платформа швидких смарт-контрактів

Avalanche (AVAX) — платформа для смарт-контрактів та децентралізованих програм з дуже високою швидкістю обробки транзакцій (частки секунди). Можна вважати це ще одним аналогом Ethereum, який намагається вирішити ті самі проблеми: масштабування та високі комісії. Однією з головних особливостей можна вважати високу безпеку проти Avalanche не спрацює атака 51%, знадобиться 80% ресурсів мережі.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ інноваційний алгоритм консенсусу;
✅ висока швидкість та масштабованість;
✅ високий рівень безпеки;
✅ система захисту від інфляції через спалювання комісій;
✅ сумісність із мережею Ethereum;
❌ є повідомлення про невеликі збої;
❌ можлива конкуренція з Ethereum 2.0.

щиро кажучи, без глибокого занурення в тему мені вже складно відрізняти всіх конкурентів Ethereum і в чому їх реальні переваги. Мабуть, можна сказати, що поки не з’явився Ethereum 2.0, у всіх таких проектів є перспективи зрости і віджати частку ринку DeFi додатків.

Polygon – дочірній блокчейн Ethereum

Polygon (раніше Matic) – платформа для масштабування Ethereum та розвитку його інфраструктури. Її можна вважати дочірнім блокчейном Ethereum, який дозволяє децентралізованим програмам працювати швидше і з нижчими комісіями. Проект стартував досить успішно та залучив багато проектів, що працюють з ефіром.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ інтегрується в багато програм DeFi;
✅ гарна масштабованість, швидкість, низькі комісії;
✅ великі можливості для розробників;
✅ сильні соцмережі;
❌ багато конкурентів зі схожою ідеєю;
❌ не всі співробітники проекту раніше працювали у блокчейн-галузі.

зростаюча сфера децентралізованих програм залучає велику кількість блокчейн-проектів, які конкурують один з одним. Polygon — ще один із них і вже відкушує свій шматок пирога. Наскільки він буде великим, покаже час, але старт у проекту безперечно непоганий.

Internet Computer – робить Інтернет суперкомп’ютером

Internet Computer — блокчейн-платформа з відкритим вихідним кодом, яка має на меті зробити сьогоднішній Інтернет децентралізованим і вивести його з монополії IT-гігантів. Як відомо з назви стартапу, для цього розробники хочуть перетворити Інтернет на величезний децентралізований комп’ютер, загальносвітову обчислювальну платформу. Розробкою проекту займається швейцарська компанія Dfinity Foundation, а його засновник – Домінік Вільямс (королівський коледж Лондона, учасник багатьох блокчейн-проектів).

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ нескінченна масштабованість;
✅ сумісність зі смарт-контрактами та підтримка децентралізованих додатків;
✅ досвідчена команда розробників;
❌ децентралізований Інтернет потребує нових систем відповідальності розробників;
❌ дивний старт торгів токеном, ціна одразу впала на 90%.

коли проект заявляє про плани посунути Amazon і Google, це не дуже хороша ознака – таких цілей буде дуже важко досягти найближчим часом. Виглядає так, що розробники хотіли наздогнати більше хайпа для збільшення ціни свого токена. І все ж ідеї децентралізованого Інтернету явно популярні серед блокчейн-розробників, тому стартапи з цієї галузі мають свої перспективи.

Pax Gold – справжнє цифрове золото

Pax Gold – найпопулярніший токен на ринку криптовалют, прив’язаний до ціни золота. Якщо раніше Bitcoin часто порівнювали за характеристиками із золотом, то тепер це явно доречніше сказати про Pax Gold. Токен створений на блокчейні Ethereum, тому його можна купити/продати на біржі і відправити в надійний зовнішній гаманець. Творцем PAX Gold є Чарльз Каскарілья – засновник та головний виконавчий директор Paxos Standard та Pax Gold. Один із прикладів діяльності компанії Paxos — співпраця з криптовалютним напрямком PayPal. Токен Pax Gold забезпечений реальними зливками золота та регулюється департаментом фінансів штату Нью-Йорк.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ доступні інвестиції в золото без плати за зберігання зливків та низькими комісіями;
✅ ліквідність, можна швидко купити та продати на криптобіржах;
✅ схвалення фінансового регулятора;
✅ регулярні фінансові аудити та перевірка компаніями з кібербезпеки;
✅ низька волатильність у порівнянні з іншими криптовалютами;
❌ інвестиції в золото – історія на багато років уперед, а компанія ще не перевірена часом;
❌ високі комісії у мережі Ethereum.

як на мене, зараз це найбільш зручний спосіб інвестувати у золото. PAX Gold нагадує золоті ETF на фондовому ринку, тільки ще вигідніше через відсутність комісії за зберігання: один раз купили криптовалюту, відправили її на потрібний гаманець (або залишили на біржі) і спокійно дивіться, як вона росте або падає слідом за золотом, без додаткових. витрат на зберігання.

Dogecoin – криптовалюта Ілона Маска

Звичайно, не Ілон Маск вигадав Dogecoin , але асоціюється він з ним міцно – в його твіттері регулярно з’являються пости про цю криптовалюту. Мабуть, це стало головною причиною такої великої популярності проекту, який не прагнув змінити світ, а був створений жартома з англомовного мема «doge» про забавного собаку. У технічній частині Dogecoin заснований на Litecoin, тому цю криптовалюту можна майнути і вона швидша за Bitcoin. Спільнота криптовалюти часто використовує DOGE у благодійних цілях.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ висока швидкість та низькі комісії;
✅ улюблена криптовалюта Ілона Маска, постійна згадка у ЗМІ;
✅ на відміну від Bitcoin, немає проблем із масштабуванням;
✅ гарна репутація проекту через благодійність;
✅ велика популярність у соціальних мережах;
❌ якщо про криптовалюту перестануть говорити, вона швидко знеціниться;
❌ немає проривних технологій або іншої внутрішньої цінності.

з одного боку, яке може бути довгострокове зростання у криптовалюти, у твіттері якої лише меми та картинки? З іншого, не варто недооцінювати любов людей до гумору та собак! До того ж, достатньо лише кілька твітів Маска, щоб ціна DOGE злетіла ще вище.

Shiba Inu – перспективний клон Dogecoin

Насправді таких клонів десятки, якщо не сотні – ElonDoge, HotDoge, Super Shiba, Baby Shiba та ще безліч оригінальних назв. Чому лише Shiba Inu стала популярною? Співтовариство криптовалюти надихнулося прикладом WallStreetBets і шляхом агресивної реклами та обіцянок легкого заробітку розігнало ціну активу. Також опосередковано допомогу проекту надав Віталій Бутерін (головна людина в Ethereum) – творці криптовалюти відправили йому частину монет, пізніше вони пішли на благодійність і це допомогло репутації проекту.

Чинники, що впливають перспективи зростання цін:

✅ потужна підтримка спільноти;
✅ в екосистемі Shiba також бере участь DEX біржа та майданчик для NFT;
✅ зростання Dogecoin також позитивно позначається на його клонах;
❌ залежність від згадок у соцмережах;
❌ відсутність інформації про творців.

якщо прийняти Dogecoin ще якось можна завдяки постійній підтримці Ілона Маска, перспективи клонів виглядають туманно. Аж до того, що їхня ціна будь-якої миті може обрушитися майже до нуля. Але не можна не визнати, що попит на мемні криптовалюти є — може, через численні трейдери, а може, через бажання додати в життя трохи веселощів.

Дуже багато криптовалютів! Насправді цікавих і перспективних проектів на ринку криптовалют набагато більше, але для першої версії статті я вирішив обмежитися 30-ю – ми і так охопили майже все, що є: і перевірені часом проекти, і нові стартапи, і різні клони/форки, і монетні монети. У майбутньому періодично редагуватиму список і додаватиму нові цікаві криптовалюти, так що додайте статтю в закладки або просто періодично заглядайте на блог.