Зміст
Джейк Райан, підприємець, автор книг та криптоінвестор, розповідає про те, як правильно вибирати криптовалюти для створення прибуткового інвестиційного портфеля.
Якщо ви шанувальник криптовалют і давно спостерігаєте за ринком, настав час сформувати власний криптовалютний портфель.
У цьому немає нічого складного, особливо якщо ви вже мали справу з акціями або іншими інструментами, принцип складання портфеля приблизно той же. Ключовим аспектом залишається диверсифікація: вона дає змогу збільшити прибутковість з урахуванням ризику.
Інвестиційні критерії
При формуванні портфеля слід насамперед розробити надійний метод оцінки цифрових активів. У цьому сенсі криптовалюти не відрізняються від інших інвестиційних інструментів. Тож у пошуках перспективних кандидатів на попадання в портфель задайте собі такі питання:
- Продукт/функція. Чи займає криптовалюта певну нішу? Чи пов’язаний з нею перспективний продукт, чи має він унікальні властивості?
- Розмір спільноти/популярність. Чи може криптовалюта похвалитися великою кількістю користувачів? Наскільки ентузіасти та розробники зацікавлені у її розвитку?
- Технологія / конкурентна перевага . Чи вирішує криптовалюта якусь проблему унікальним способом? Чи пропонує вона цікаву, перспективну технологію?
- Цілі/керування. Чи збігаються цілі великих власників із цілями розробників та інвесторів? Як формується і поповнюється команда розробників, як приймаються рішення? Монети видобуваються поступово чи генеруються одразу?
- Ринкові здібності. Наскільки серйозна проблема? Наскільки великий потенційний розмір ринку?
Для кожного з цих критеріїв (П/Р/Т/Ц/В) ми використовуватимемо оцінку в діапазоні від 1 до 10, наприклад 10/4/7/3/7.
Криптовалютный портфель
Якщо ви використовуєте криптовалюти для розширення диверсифікації інвестиційного портфеля, увімкніть у нього від трьох до семи цифрових активів.
Сенс тут такий самий, як і при диверсифікації між різними класами активів: додавання криптовалют дозволяє скоротити ризики та збільшити прибутковість.
Найбільші криптовалюти: основні активи
Будь-який криптовалютний портфель повинен починатися з біткоїну та ефіру. Біткоін ( Bitcoin ) – це перша і найвідоміша криптовалюта. Вона зарекомендувала себе як сховище цінності та може похвалитися найширшою мережею користувачів/партнерів. Ефір ( ETH/USD ) заснований на ідеї «розумних контрактів», які за допомогою технології блокчейна можуть змінити світ до невпізнання у найближчі 10 років. Ефір може сильно виграти від розвитку. Більшості інвесторів буде розумно вкласти основну частину коштів саме у ці криптовалюти.
- Біткоїни (BTC): 9052 $ (9/10/8/10/9)
- Ефір (ETH): $690 (10/9/10/9/10)
Валюти «зомбі»
Рекомендуємо виявляти обережність із так званими зомбі-валютами. У минулому вони могли мати значний потенціал, однак ринок зробив свій вибір, і вони залишилися за його межами і, відповідно, втратили серйозну конкурентну перевагу.
Bitcoin Cash ( EXANTE : Bitcoin.Cash ) сподівається стати популярним платіжним засобом, пропонуючи швидші транзакції порівняно з біткоіном. Однак це досить вразлива позиція, і інтерес майнерів до криптовалюти поступово згасає.
Ethereum Classic ( ETC/USD ), у свою чергу, програв битву з ефіром. А лайткоїн ( LTC/USD ) хоч і називають «цифровим сріблом», але інші криптовалюти вже готові потіснити його.
Таким чином, поки представники цієї категорії не доведуть свою спроможність чи здатність зайняти лідируючу позицію, інвестувати в них не варто. Вони можуть дорожчати разом з рештою ринку, але відсутність унікальних характеристик загрожуватиме їх перспективам.
- Bitcoin Cash (BCH): $1003 (2/5/8/7/6)
- Ethereum Classic (ETC): $19,9 (2/4/7/8/6)
- Лайткоін (LTC): 173 долари США (4/6/7/7/7)
Платформенні криптовалюти
Багато криптовалют прив’язані до своєї платформи, яка за допомогою блокчейна намагається вирішити певну проблему.
Ripple намагається закріпитися над ринком міжнародних платежів. NEO ( NEO/USD ) працює над платформою-розширенням розумних контрактів. NEM займається управлінням та створенням розумних активів. А розробники Dash ( DASH/USD ) намагаються по-новому вирішити проблему цифрових платежів.
- Ripple (XRP): $0,8 (8/9/9/7/8)
- НІ (NEM): 0,4 дол. США (8/8/8/7/9)
- NEO (NEO): 84 долари США (9/7/8/7/9)
- Dash (DASH): 487 доларів США (8/9/6/9/8)
Анонімні криптовалюти
Ціль інших криптовалют, наприклад, Zcash ( ZEC/USD ) або Monero ( XMR/USD ) – підтримка високої анонімності користувачів та збереження транзакцій у таємниці. Кожна з них влаштована по-своєму і має унікальні характеристики. І оскільки конфіденційність є однією з фундаментальних основ криптомира, у вашому портфелі, напевно, знайдеться місце для представників цієї категорії:
- Zcash (ZEC): 283 долари (10/8/8/7/8)
- Валюта (XMR): 253 долари США (9/8/6/8/8)
Криптовалюти, прив’язані до протоколів
Оскільки ми знаходимося на ранніх стадіях розвитку децентралізованих та блокчейн-додатків, багато платформ сфокусовані на протоколах. У майбутньому криптовалюти будуть переважно прив’язані до додатків, проте спочатку необхідно побудувати відповідну блокчейн-інфраструктуру, тому в портфель можна включити принаймні одну з цих криптовалют: EOS ( EOS/USD ), IOTA ( IOTA/USD ), MaidSafe або BAT ( BAT / USD ).
- EOS (EOS): $5,7 (10/8/9/6/9)
- IOTA (MIOTA): 1,3 дол. США (10/8/9/8)
- MaidSafe (MAID): 0,3 $ (9/9/8/8/9)
- Токен BAT (BAT): $0,3 (7/7/8/8/8)
Інші перспективні валюти та токени
Наступні криптовалюти високоспекулятивні, але мають певний потенціал. Багато хто з них зосереджено на додатках, які ґрунтуються на згаданих вище протоколах. Краще утриматися від покупки, доки вони не дозріють, і зайнятися формуванням базового криптовалютного портфеля. Проте перерахуємо кілька можливих варіантів:
- Метал (MTL): $4
- Steem (STEEM): 2,5 $
- Tierion (TNT): $0,07
- Авгур (REP): 35 доларів
- TenX (PAY): $1,4
- 0x (ZRX): $0,6
- Sense (SENSE): $0,03
- CRYPTO20 (C20): $1,5
Порада: уникайте ICO
Сьогодні на криптовалютному ринку можна знайти безліч сумнівних первинних розміщень. Багато компаній, які проводять ICO, не мають ні готового продукту, ні стабільної виручки. 90% ICO позбавлені внутрішньої вартості, а більшість випущених монет сьогодні коштують дешевше, ніж під час первинного розміщення.
Рано чи пізно регулятори у всьому світі займуться контролем цього сегменту ринку. І процес буде болючим для всіх його учасників. Інвестуйте в ICO лише тоді, коли з’являться обов’язкові для всіх норми та проекти будуть дійсно перспективними.
Як може виглядати ваш криптовалютний портфель
Активи в портфелі можна розподілити так:
- Біткоїн (35%) : основний актив;
- Ефір (35%) : основний актив;
- Ripple (10%) : другорядний актив, платформа для грошових переказів, диверсифікація;
- Zcash (5%) : анонімність/конфіденційність, конкретне застосування доказів із нульовим розголошенням;
- EOS (10%) : криптовалюта, прив’язана до протоколу. Заснована на Ether, великий адресний ринок, довгострокова ставка;
- IOTA (5%) : криптовалюта, прив’язана до протоколу. Прагне стати основою IoT, великий адресний ринок, довгострокова ставка.
Включення в портфель трьох-дев’яти криптовалют дозволить оптимізувати прибутковість та скоротити ризики. Крім того, в ньому можуть опинитися цифрові активи з великим потенціалом зростання, здатні обігнати біткоін та ефір. Перед відбором кандидатів на купівлю рекомендується встановити мінімальний поріг ринкової капіталізації. Не варто вкладати гроші в криптовалюти з капіталізацією менше 100 млн. доларів.
Слід зазначити, що з часом портфель може втратити актуальність через динамічну природу ринку та криптовалютний простір. Використовуйте принципи, описані в цій статті, для поточних та майбутніх вкладень.
