Зміст
Що потрібно, а чого не можна робити, якщо вирішили інвестувати у криптовалюти.
Напевно, ви вже знаєте, наскільки захоплюючим і непередбачуваним може бути світ криптовалют. За якісь секунди створюються і губляться стани, щодня ЗМІ пишуть про нову та захоплюючу технологію, а суперечки між її прихильниками та противниками не вщухають.
Швидке зростання криптовалют залучило інвесторів з усіх верств суспільства. Багато хто з них був вражений доходами перших ентузіастів. У цій статті ми не збираємося вчити, як розбагатіти за пару днів – навпаки, ми намагатимемося утримати вас від цієї витівки.
Зрозумійте нас правильно: ми не проти супербагатства. Але набагато розумніше ставити аргументовані та досяжні цілі. Інвестиції — складна гра, і перемагає у ній найтерплячіший. Вкрай важливо впоратися зі страхом упустити свій шанс — особливо у світі криптовалют, де дезінформація, фейкові новини та драма — звичайна справа.
Ніхто не візьметься стверджувати, що наведені нижче поради та стратегії є абсолютно надійними та прибутковими. Вони не засновані на магічній математичній формулі або рекомендаціях експерта з інвестицій, але можуть допомогти як досвідченим інвесторам у цифрові валюти, так і новачкам.
Головне, пам’ятайте золоте правило інвестицій: ніколи не вкладайте більше, ніж можете собі дозволити втратити.
Диверсифікуйте вкладення та не ризикуйте
Так, деякі переконані, що досить купити один лише біткоін ( Bitcoin ). Однак ця абсурдна пропозиція ґрунтується виключно на почуттях та оманах, а не на реальних фактах.
Біткоїн – це перша і найпопулярніша криптовалюта. Його підтримують статус первістка та велика мережа майнерів. Проте з погляду технології чи функцій біткоїн відстає від аналогів. Це не означає, що від нього слід повністю відмовитись — просто не забувайте про існування інших криптовалют.
З іншого боку, розумно звести ризик до мінімуму і поставити тільки на найпопулярніші токени, наприклад, на 10 найбільших капіталізації. В даний час це біткоін, ефір ( ETH/USD ), лайткоін ( LTC/USD ), Ripple, Bitcoin Cash ( EXANTE : Bitcoin.Cash ), Dash, NEM, NEO, BitConnect та Monero ( XMR/USD ).
Ставте на ідею, а не валюту
Світ блокчейна виріс рівня, коли токени можуть виконувати як функції валюти. Існують системи смарт-контрактів, такі як Ethereum, NEO та Qtum, є децентралізовані файлові мережі Storj, Sia Coin та Filecoin, децентралізовані обмінні платформи на кшталт Waves, Bitshares тощо.
Замість того, щоб купити по одному представнику кожного напрямку, розумно вибрати по кілька валют всередині однієї області — це дозволить скоротити ризик. У криптомирі технічна проблема або навіть розкол у команді розробників може призвести до обвалу ціни, незалежно від перспектив проекту чи технології. Досить, що сталося з Tezos .
Хеджування
Досвідчені інвестори чудово знають, наскільки високий ризик на ринку альтернативних валют. Вся криптовалютна система може впасти, якщо виявиться серйозна проблема з безпекою або уряди разом вирішать заборонити їх. Те саме відбудеться, якщо з’явиться вдосконалена альтернатива блокчейну. Звичайно, ймовірність цих сценаріїв мала, але вона існує.
Якщо ви не один із тих, хто зберігає всі яйця в одному кошику, подумайте над купівлею активів за межами світу криптовалют. Дорогоцінні метали, акції та інші традиційні інструменти стануть чудовим доповненням для портфеля та дозволять скоротити ризик, пов’язаний з інвестиціями виключно у криптоактиви. Однак і в цьому випадку не варто кидатися у вир із головою — спочатку варто вивчити кілька технік. Допоможуть у цьому курси, такі як Алгоритм на мільйон .
Деякі компанії пропонують криптовалютні інвестиційні фонди, в яких вкладення в токени поєднуються з купівлею інших активів, таких як нерухомість. Кирило Бенсонов, гендиректор та засновник Caviar, каже:
«Ми виявили кілька серйозних проблем із інвестиціями у криптоактиви. Вони складні і затратні за часом, у своїй всі цифрові валюти сильно корелюють друг з одним. Немає „безпечного“ активу, що приносить стабільний дохід. Все частіше криптоактиви поєднуються з традиційними інструментами, такими як золото, нерухомість та ін., і ми намагаємось максимально використати цю тенденцію».
Ліквідність, ліквідність та ще раз ліквідність
Можна купити криптовалюту, дочекатися її багаторазового зростання та зіткнутися з тим, що будь-яка спроба продати призводить до обвалу ціни. Виною всьому низька ліквідність. Якщо обсяг торгів невеликий, слід бути готовим до значних коливань котирувань.
Можна скоротити ризик, уникаючи криптовалют із низькими обсягами торгів. Якщо цей варіант чомусь не підходить, пам’ятайте про ризик, на який йдете. Сайт CryptoCompare дозволяє проаналізувати різні характеристики портфеля, у тому числі волатильність, ліквідність та ризик. Гендиректор CryptoCompare Чарльз Хейтер каже:
«Ми прагнули полегшити користувачам аналіз портфеля та результатів. Ризики на криптовалютних ринках неймовірно високі, і ми допомагаємо людям зрозуміти, у чому вони і як їх оцінити».
Потенціал зростання
Важливо відзначити, що не всі підходи в цій статті сумісні один з одним, деякі з них більш ризиковані, ніж інші. То що означає «потенціал зростання»?
У криптовалют із низькою капіталізацією потенціал зростання вищий, ніж у лідерів ринку. Звичайно, динаміку котирувань визначають й інші фактори, але в даному випадку сенс стратегії в тому, що криптовалюта може стати популярною і її капіталізація підскочить.
Але перш ніж бігти на найближчу біржу та скуповувати марні мікровалюти, подумайте про те, які саме криптоактиви хочете бачити у своєму портфелі. Проведіть додаткові дослідження, перевірте цілі кожного проекту, команду, прочитайте технічну документацію, вивчіть технологію. Зробіть все, що у ваших силах, щоб інвестиції не пропали безвісти.
Технічний аналіз
Багатьом графіки цін залишаються загадкою. Мало хто уявляє, як працює технічний аналіз, проте вивчення його основ може допомогти з інвестиціями в криптовалюти. Джонатан Хобс — сертифікований фінансовий аналітик і автор книги «Досить копити, настав час інвестувати: десять простих правил ефективного вкладення грошей у фонди» (Stop Saving Start Investing). Він каже:
«Будь-яка хороша інвестиційна стратегія потребує відповідних правил. Технічний аналіз (ТА) вивчає поведінку ціни та обсягу на графіках, намагаючись передбачити майбутнє. Приклад ТА – проста ковзна середня (Simple Moving Average, SMA). Наприклад, 50-денна SMA – це середня ціна за останні 50 днів. Вона постійно змінюється. Коли графік ціни перетинає лінію SMA знизу нагору, це вважається бичачим сигналом. Технічний аналіз — хороший інструмент управління ризиками в умовах нестабільного ринку, яким є ринок криптовалют».
Proof-of-Stake майнінг
Багатьом було б цікаво вкласти гроші в майнінг криптовалют , але на даному етапі відчутні результати дають лише багатомільйонні проекти. Майнінг став вотчиною великих гравців із великими фінансовими резервами, сучасним обладнанням та доступом до дешевої електроенергії. Існує кілька альтернатив для традиційного майнінгу, і Proof-of-Stake є найбільш поширеним.
Proof-of-Stake (PoS) дозволяє користувачам добувати монети без додаткового обладнання. У цьому алгоритмі розмір винагороди визначається кількістю наявних монет. Більшість PoS-криптовалют вимагають, щоб програма-гаманець працювала постійно, при цьому деякі різновиди, такі як Waves та Lisk, дозволяють власникам заробляти, здаючи монети в оренду або делегуючи їх.
Звичайно, не слід купувати всі PoS-криптовалюти, що є в обігу. Достатньо перевірити свої запаси щодо наявності таких монет, і, якщо вони є, зайнятися здобиччю. У найгіршому разі доведеться підтримувати постійну активність програми-гаманця. Для цього її можна помістити на ноутбук або навіть мікрокомп’ютер на кшталт Raspberry Pi.
