Інвестиції у Форекс: три схеми, на які варто звернути увагу

Вітаю всіх читачів блогу! Валютний ринок Форекс ще з нульових є популярним як місце для заробітку через Інтернет. Щоправда, спочатку тільки досвідчені трейдери могли там стабільно отримувати прибуток, але сьогодні укладати вигідні угоди може кожен завдяки кільком способам інвестування на ринку Форекс . Працює це за схемою довірчого управління: досвідчений трейдер замість вас укладає угоди на валютному ринку та як оплату бере відсоток від отриманого прибутку. Це досить ризикований спосіб інвестування, який вимагає деякого досвіду та підготовки, але його можливості щодо заробітку дуже цікаві.

Переваги інвестицій на валютному ринку

Слово «Форекс» знайоме великій кількості людей, причому найчастіше з негативним відтінком. Ніхто особливо не поглиблюється питання, хоча валютний ринок нічим не відрізняється від фондового чи товарного. Негативну репутацію Forex заробив через історії з кількома популярними брокерами (компаніями, що надають доступ до торгів), які збанкрутували і не змогли повернути клієнтам депозити. Сьогодні великі брокери працюють уже по 15-20 років і довели свою надійність часом, тому інвестувати через них безпечніше.

Чому взагалі має сенс розглядати інвестиції на Форекс, коли є акції, облігації, дорогоцінні метали та інші «класичні» способи грошових вкладень? Через унікальні переваги:

• легкий доступ до торгів: реєстрація, скачування торгового терміналу та відкриття рахунку займає до півгодини, тому що Форекс-брокери не вимагають великої кількості документів, поповнення та висновок відбуваються в автоматичному режимі, а у разі якихось труднощів можна вирішити питання через підтримку;
• низький поріг входу: для інвесторів мінімальний депозит 10 $, трейдери можуть розпочати торгівлю взагалі з 1 $ на центовому рахунку (для порівняння, інвестиції в акції починаються з 500 $);
• висока прибутковість: навіть консервативні трейдери можуть приносити своїм інвесторам 10-20% доларового прибутку на рік, причому економічна криза дасть трейдерам ще більше можливостей для заробітку (на відміну від акцій, що падають в ціні);
• досвідчені керуючі: унікальна можливість за невелику плату поспілкуватися особисто та скористатися послугами професійних трейдерів із відкритою статистикою торгівлі.

Зрозуміло, Форекс-інвестиції повні підводного каміння, по ходу статті ми про них обов’язково поговоримо. Тож куди можна вкласти гроші на валютному ринку?

Схеми інвестування на Форекс

Найпопулярніші способи пов’язані на довірчому управлінні — коли Форекс-трейдери прямо чи опосередковано торгують за власний кошт інвесторів, отримуючи винагороду як відсотка від прибутку угод. Я вважаю це вкрай цікавим способом заробітку, оскільки, по суті, ми інвестуємо в інтелектуальний продукт (торгову стратегію). Основна проблема – визначити серед тисяч трейдерів найкращих, але якщо її вирішити, можна роками отримувати непоганий дохід без особливих зусиль.

Найпопулярніші схеми Форекс-інвестицій це ПАММ-рахунки та копіювання угод , почнемо з першої.

Довірче управління через ПАММ-рахунки

Сервіс  ПАММ-рахунку , який доступний у деяких брокерів – це торговельний рахунок, який можуть поповнювати інші клієнти (інвестори). Власний капітал керівника та інвесторів об’єднуються в загальний пул і беруть участь у торгівлі на Форекс як торговий рахунок. Отримана прибуток розподіляється у відсотковому співвідношенні розміру вкладу. Керівнику виплачується винагорода у розмірі 10-50% (залежно від договору-оферти) від прибутку інвесторів ПАММ-рахунку. Компанія-брокер підтримує в робочому стані ПАММ-систему та виступає арбітром у взаєминах інвестор-керуючий.

Переваги ПАММ-рахунків:

• мінімальний депозит – 10 $, може відрізнятися залежно від брокера, але рідко більше 100 $;
• великий вибір керуючих, більше 2000 якщо розглядати всі ПАММ-майданчики;
• гарний вибір для стратегії «вклав та забув»;
• готові ПАММ-портфелі від досвідчених інвесторів

Особисто я вважаю ПАММ-рахунки найкращим способом інвестування на Форекс. Не стільки через схему їхньої роботи, скільки через велику кількість досвідчених трейдерів, які керують тут інвестиціями. Деякі керівники залишаються в строю більше 5 років, також регулярно з’являються цікаві новачки.

Копіювання угод (соціальний трейдинг)

Основна стаття: Як торгувати не гірше за профі за допомогою копіювання угод

На відміну від ПАММ-рахунків, при копіюванні угод ви не поповнюєте рахунок керівника, а отримуєте його угоди на торговий рахунок. Щоб об’єм угод відповідав вашому депозиту, використовується коефіцієнт масштабування. В іншому, якщо не вдаватися до тонкощів, схема роботи від ПАММ-рахунків не відрізняється: майстер-трейдер укладає угоди і отримує винагороду у вигляді % від прибутку передплатників.

Переваги копіювання угод:

• великий вибір майданчиків (10+) та трейдерів (5000+);
• повний контроль за процесом автоматичної торгівлі;
• гнучкі налаштування інвестиційного ризику;
• можливість копіювати кілька трейдерів однією рахунок.

Копіювання угод – не менш перспективний напрямок інвестування на ринку Форекс, ніж ПАММ-рахунки. Воно може виглядати складнішим, але досить один раз все налаштувати і можна відпочивати, а угоди транслюватимуться на ваш торговий рахунок. У середньому трейдери тут торгують ризикованіше, але знайти варіанти для надійних довгострокових інвестицій реально. Плюс, копіювати можна трейдерів не лише на Форекс, а ще й у криптовалютах та на фондовому ринку.

Крім довірчого управління на Форекс існує спосіб заробітку, що має багато спільного як з інвестуванням, так і самостійною торгівлею.

Інвестиції в торгових роботів для ринку Форекс

Насправді це лише програма, яка самостійно відкриває/закриває угоди і управляє розміром угод. Якісний робот (інша назва — радник) для Форекс може самостійно управляти всіма торговими нюансами та на 100% замінити трейдера. В Інтернеті можна знайти сотні платних радників і деякі з них дійсно коштують свої гроші. Торгові роботи Forex встановлюються в Metatrader 4, і вже звідти запускаються на графіку потрібної валютної пари. Які плюси у програм для автоматичної торгівлі?

• оскільки інвестор сам встановлює робота в торговельний термінал, умови за мінімальним депозитом не відрізняються від самостійної торгівлі – 10 $;
• повний контроль над процесом автоматичної торгівлі: за необхідності можна закривати угоди радника, регулювати ризики та безліч інших налаштувань торгівлі;
• психологічне навантаження на інвестора незрівнянно нижче – адже всі рішення приймає робот, власник рахунку просто стежить, щоб радник працював належним чином;
• точність виконання стратегії: з появою сигналу трейдеру потрібно кілька секунд відкриття угоди, машині — частки секунди.

А ось що можна сказати про недоліки роботів для торгівлі на Форекс:

• програма не може підлаштовуватися під зміни ринку та новини;
• роботи ігнорують фундаментальні фактори – макроекономіку та новини;
• для цілодобової роботи необхідно платити за VPS-сервер;
• хороші роботи коштують дорого, а безкоштовні радники не працюють.

Практично всі трейдери ринку Форекс використовують радники, тому це справді цікава можливість заробітку. Проте найчастіше це не покупні стратегії, а власні розробки, які пішли сотні годин роботи. Таке якщо й можна купити, то лише за великі гроші — дешевше використовувати довірче управління.

Найкращі брокери для інвестування на Форекс

Вибір брокера для торгівлі або інвестування – питання дуже важливе, від цього залежить ваш довгостроковий успіх. З хорошим брокером і працювати приємно, і проблем не виникає, а погана компанія обов’язково почне ставити в ціпки в колеса. У найгірших випадках власники можуть виявитися шахраями та шляхом скаму втекти з грошима інвесторів.

Ось Форекс-брокери, які я вважаю за надійні, а також які інвестиційні продукти для Форекс-інвесторів вони пропонують:

* Торгувати за допомогою радників можна через будь-якого Форекс-брокера

В ідеалі, для диверсифікації ризиків роботи з ринком Форекс, необхідно інвестувати через кількох брокерів одночасно. Наприклад, я використовую Alpari, ICE-FX, FxOpen, Roboforex і Forex4you — і це дозволяє бути впевненим, що мої інвестиції Форекс ніколи не будуть втрачені повністю навіть при гірших розкладах. Якими ж вони можуть бути і які реальні ризики несуть вкладення на валютному ринку?

Ризики інвестування на Форекс

Форекс-інвестору варто турбуватися про два види ризику:

• торговий – коли трейдер торгує невдало і втрачає гроші. Такі ситуації трапляються часто, але добрий керуючий так чи інакше оновлює максимуми прибутковості — або закриває рахунок, якщо вважає, що шансів на заробіток немає. Щоб знизити ризик до мінімуму, потрібно інвестувати в консервативні стратегії кількох досвідчених трейдерів. Якщо дохідність не влаштовує, можна додавати ризикованіші стратегії, але торговельний ризик через це швидко зростатиме.
• неторговий – коли брокер не може (через банкрутство) або не хоче (через скаму) повернути вам гроші. Такі ситуації трапляються дуже рідко, але може бути дуже неприємними, т.к. всі Форекс-брокери реєструються в офшорах. Повернути гроші буде дуже складно, тому найкращий вихід для запобігання неторговим ризикам — поділити капітал між декількома компаніями. Ну або взагалі відмовитись від інвестицій на Форекс.

Варто сказати, що вкладення у Форекс-трейдерів на відміну від акцій не схильні до ринкового ризику — наприклад, коли через фінансову кризу акцій усіх компаній падають у ціні. Трейдерам на валютному ринку не важливо, куди рухається ціна, лише вона рухалася і якомога більш розмашисто. З цієї причини Форекс-інвестиції можна вважати захисним типом активів, який збереже гроші під час кризи.

Коментар: загалом я не очікую великих результатів у 2022 році. ПАММ-рахунки підібрані з низьким ризиком і не розраховані на високу прибутковість, якщо вони в сумі принесуть 10% річних – буде вже чудово. Копіювання угод я тільки тестую і цілком можливі помилки у виборі трейдерів.